警银联动成功拦截涉诈资金转移

为筑牢金融反诈防线，守护群众财产安全，近日，代县联社大南街分社凭借敏锐的风险意识和完善的警银联动机制，成功拦截一起涉诈资金转移交易，冻结5000元涉诈赃款，及时阻断了洗钱风险。

当日，客户张女士到该网点办理5000元现金支取业务，办理过程中情绪焦躁、反复催办，且对资金用途等关键问题含糊其辞。当班柜员立即提高警惕，暂停业务并启动异常交易核查流程，联合运营主管开展双人核实。经系统核查发现，该笔资金为跨省跨行陌生账户转入，交易特征高度可疑，疑似涉诈洗钱。

面对工作人员多次耐心的风险提示，张女士仍坚持支取现金。工作人员随即启动警银联动机制，迅速联系属地反诈民警。民警到场后全面核查交易情况，确认张女士是被不法分子以“做手工、赚佣金”为噱头诱导，帮助转移涉诈赃款（俗称“跑分”）。经现场普法教育，张女士终于认清骗局，对工作人员和民警的及时处置深表感谢，并表示不会再参与此类活动。

编辑：张毓华