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工行忻州分行：深化“資金鏈”治理 織密反詐“安全網”
今年以來，工行忻州分行牢固樹立以人民為中心的經營理念，堅決貫徹金融監管部門工作要求，統一思想認識，強化責任擔當，深化“資金鏈”治理，織密反詐“安全網”，為建設“平安忻州”貢獻工行力量。
提高政治站位，加強組織領導。切實發揮好該行牽頭抓總、全局推動，各專業部門分類治理、指導督促作用，逐級壓實責任，以實際行動踐行“金融為民”使命。成立電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作專班，負責與公安部門對接溝通，加強警銀協作，開展宣傳教育工作﹔該行相關部門按照工作職責直接對接人民銀行、銀保監分局等機構，承辦其交辦的賬戶、資金、客戶等方面的工作，同時做好各自條線的工作部署和落實，形成上下聯動、專業協同、各司其職、各負其責的常態化治理機制。
落實監管要求，加強反詐宣傳。認真貫徹落實公安部門、人民銀行工作要求，統籌兼顧、全面安排、有序推進，保質保量完成各項工作任務。參加市公安局打擊治理電信網絡新型違法犯罪市際聯席會議后，該行立即在全轄范圍內組織開展防范電信網絡詐騙宣傳活動。利用網點主陣地、通過門楣LED屏滾動播放反詐宣傳標語，營造濃厚宣傳氛圍。以各種宣傳活動為契機，主要面向老年人、企事業單位員工、學生、農村居民等電詐高目標群體，以金融消費者看得懂的形式普及反電詐知識，切實提升人民群眾識詐反詐能力。
聚焦關鍵環節，深化賬戶治理。密切關注涉詐新形勢新手法，及時預警防范。健全賬戶風險監測體系，提升防控能力。強化考核約束，嚴肅倒查追責，確保各項制度執行到位。重點關注和督導目前涉詐問題集中的機構，推動各級“一把手”履行好主體責任，制定針對性整改方案，確保反詐工作取得實效。針對對公賬戶風險特點，通過召開運行督導會、下發風險提示等方式，在全行范圍內開展賬戶核查，在全轄通報支行涉案賬戶情況，盯緊新開戶調高網銀、賬戶變更、存量賬戶網銀調額各環節的合規操作。做好存量企業結算賬戶涉詐風險排查及網銀限額優化調整。對存量賬戶常態化開展排查，對可疑賬戶採取管控措施。加強長期不動戶變更管理，同步做好賬戶變更與網銀限額管理。對今年以來智能風控系統下發的存在異常行為的結算賬戶再次進行核查，網點開展盡職調查，對存在交易異常或賬戶交易限額明顯偏高的賬戶及時進行管控，通過調閱監控對存量涉案賬戶及新開戶賬戶的開戶資料、現場真實性的調查情況、落實“五問”“兩查”執行情況以及異地戶籍開戶的復盤進行排查，並對網點落實回訪制度進行抽查，對本人開戶情況、開戶渠道、管控情況進行逐筆倒查。專門抽調前后台4名人員成立賬戶管控小組，有效遏制電詐風險，保護人民群眾財產安全。 （杜利敏）
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